Swap Forex คืออะไร?

Swap Forex คืออะไร? สามารถเรียกว่า overnight interest ก็ได้ หากสรุปสั้นๆ ให้เข้าใจง่ายๆ ก็คือ

ค่าส่วนต่างที่โบรกเกอร์คำนวณจากอัตราดอกเบี้ยของสกุลเงินที่เราได้เปิดออเดอร์ทิ้งไว้ข้ามคืน

ซึ่งผลจากการคำนวณ เราอาจจะได้หรือเสีย โดยมีศัพท์ที่เรียกเป็นทางการคือ Rollove

ค่า swap ของแต่ล่ะโบรกเกอร์จะกำหนดไม่เหมือนกัน บางโบรกเกอร์ก็ไม่คิด นักลงทุนโดยส่วนใหญ่จะมองค่า swap ว่าเป็นเรื่องกะจิ๊บ เพราะเมื่อถือออเดอร์ข้ามคืนแล้ว ผลคำนวณค่า swap จากกำไรหรือขาดทุนนั้นน้อยมาก แต่ก็อย่าชะล่าใจ หากเทรดได้ตามเป้าและไม่มีแผนอะไรแล้ว ก็ควรจะปิดออเดอร์ให้ทันตามเวลากำหนด ที่สำคัญควรหลีกเลี่ยงการถือออเดอร์ sell ทิ้งไว้ในคืนวันพุธ ด้วยเหตุที่ว่า มีการยกเอาค่า Swap ของวันเสาร์ – อาทิตย์ (+วันนักขัตฤกษ์ )มาคิดร่วมกันล่วงหน้าไว้ในคืนวันพุธ ทำให้วันพุธ เป็นวันที่มีค่า swap เยอะที่สุด หากไม่จำเป็น ก็ไม่ควรถือข้ามคืนไว้เป็นดีที่สุด แต่ก็มีอีกบางเหตุผลที่ควรถือเก็บไว้เหมือนกัน ซึ่งดูจากข้อดีข้อเสียดังต่อไปนี้

ข้อดีของ Swap

อาศัยออเดอร์ Swap ที่เป็นบวก เปิดข้ามคืนเพื่อให้ได้กำไรจากการคิดอัตราดอกเบี้ยส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ยในสกุลเงินที่เปิดออเดอร์ BUY ข้ามคืนนั้น สามารถทำกำไรเหมือนได้ดอกเบี้ยจากการฝากเงิน

ในธนาคาร ด้วยรูปแบบดอกเบี้ย+ทับต้น การเทรดแบบ Hedging หรือ Carry Trade โดยเน้นคู่สกุลเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยต่างกันสูง

ข้อเสีย

ต้องเสียค่า Swap เมื่อถือออเดอร์ข้ามคืน Swap ของโบรกเกอร์เป็นลักษณะ กรณีเราได้=จ่ายน้อย แต่กรณีเราเสีย=เก็บเยอะบางโบรกเกอร์ การคำนวณค่า Swap ไม่ชัดเจนแน่นอน

ค่า Swap Forex คิดยังไง?

ค่าสวอป จะเกิดขึ้นจากการเปิด ออเดอร์เกิน 24 ช.ม. (ข้ามคืน) โดยยึดเอาเวลาเริ่มต้นที่ 5 PM ของเมืองหลวง New York เป็นหลัก เทียบเวลาบ้านเราก็เท่ากับเริ่มตี 4 และทุกๆ Broker จะเริ่มเปิดตลาดเป็นเวลาเดียวกันกับที่ตลาด Forex ทั่วโลกเปิด คือ เวลา 04.00 น. ตรงกับวันจันทร์ และปิด เวลา 04.00 น.เช้าวันเสาร์ ตามเวลาในไทยการคิดค่า swap มีตัวแปรหลักที่สำคัญคืออัตราดอกเบี้ย โดยใช้สกุลเงินตัวหน้าเป็นหลักของการเปรียบเทียบว่า ถ้าเปิดออเดอร์แล้วจะได้หรือต้องเสียค่า swap ให้้จำง่ายๆไว้ว่า

ถ้านำเอาเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยน้อยกว่า ไปซื้อเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงกว่า = ได้ค่า Swap เสมอ (order bey)

ถ้านำเอาเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงกว่า ไปขายให้เงินที่มีอัตราดอกเบี้ยน้อยกว่า = จ่ายค่า Swap เสมอ (order sell)

ตัวอย่างการคำนวณหาค่า Swap ว่าต้องจ่ายหรือรับเท่าไหร?

จากคู่สกุลเงิน GBPUSD /1.42507 on 05.00 PM New York (04:00 AM Thailand)

ผมปิดออเดอร์ Buy ของคู่สกุลเงิน GBPUSD 1.42507 ได้ตรงเวลาพอดีเป๊ะ(05.00 PM New York) ไม่มีเกิน (ถ้าหากเกินแม้นาทีเดียวเช่นเป็น 04:o1 ก็โดนชาร์จเป็นอีกวันแล้ว)

โดย Set Volume ไว้ที่ 1 lot

อัตราดอกเบี้ยรายปี GBP = 0.74663 % (GBP interest rate on march 15 2016)

อัตราดอกเบี้ยรายปี USD = 0.44125 % (USD interest rate on march 15 2016)

แทนค่าตามสูตรคำนวณได้ $100,000 × (0.74663% – 0.44125 %) ÷ 365 × 1.42507

ได้หรือ ต้องจ่ายค่า Swap เท่าไหร่ $100,000 × 0.30538% ÷ 502.15 = + $0.6081

ได้ค่า Swap = + $0.6081

จะเห็นได้ว่า ถ้าหากถือข้ามวัน การคำนวน Swap มีผลต่อกำไร/ขาดทุนนั้นน้อยมาก แต่ผมว่าไม่ติดจะดีที่สุดครับ ถ้าสามารถเปิด/ปิดก่อนเวลาได้ ก็ไม่โดนชาร์จ ค่า swap จะมาก-น้อยแค่ไหน ขึ้นอยู่ที่ว่า swap จะ บวก+ หรือลบ – ของจำนวน pip จาก profit ที่เราเทรดได้ต่อวันเท่าไหร่

ค่า Swap ดูจากตรงไหน?

ไปที่ MT 4 >>เมนู View >>เลือก Market Watch >> คลิกขวาที่คู่สกุลเงิน >> เลือก Symbols >> คลิกที่ Properties จะปากฎค่า Swap ให้เห็น ประกอบด้วย ค่า Swap ออเดอร์ซื้อ กับ ค่า Swap ของออเดอร์ขาย มีหน่วยเป็น pip

ตัวอย่าง

1.ไปที่ MT 4 >>เมนู View >>เลือก Market Watch